Conheça os fundamentos da bolsa de valores para iniciantes

Ingressar no mercado de ações requer, além de uma estratégia muito bem pautada, um conhecimento prévio nos principais fundamentos da bolsa de valores. Afinal, investir sem conhecer os riscos e deixar de analisar a movimentação de ações antes de aplicar qualquer quantia em dinheiro pode levar a grandes perdas no futuro.

Como muitos já sabem, o mercado de ações é um dos investimentos mais rentáveis atualmente, onde muitas pessoas ganham quantidades acima dos investimentos em renda fixa e em muito menos tempo.

No entanto, para que isso aconteça, você deve conhecer e entender melhor todos os fundamentos da bolsa de valores, como ela funciona, quais os riscos, como investir e especialmente, como saber qual a melhor ação do momento para seu perfil.

Pensando em lhe ajudar a tirar todas essas dúvidas, separamos um post completo sobre o assunto. Confira a seguir!

O que são ações?

Antes de mais nada, é importante entender o que são de fato as ações. Todas as empresas, independente de ter capital aberto ou não, são fracionadas em pedaços bem pequenos, onde cada um deles se torna uma ação. Parte dessas ações pertencem aos empreendedores e a outra parte, aos sócios. 

Dependendo da empresa, uma parcela dessas ações podem ser negociadas na bolsa de valores, onde investidores podem comprá-las e vendê-las. Em casos de acionistas que compram vários lotes de ação, é possível até mesmo se tornar sócio majoritário, nome dado ao sócio que possui mais de 50% das ações de uma determinada empresa.

No entanto, tenha em mente que em grande parte dos casos, as ações que são negociadas na bolsa são frações bem pequenas, e não são todas as empresas que negociam mais de 50% das ações na bolsa de valores.

Como as ações funcionam?

Assim que você se torna um acionista, os ganhos daquela empresa serão compartilhados em proporções baseadas na porcentagem de ações que você possui. Para que isso aconteça, as empresas distribuem os dividendos, isto é, parte dos resultados das empresas, entre todos os pequenos sócios que possuem alguma porcentagem daquela empresa.

Porém, existe também outra forma de conseguir grandes lucros com as ações, que acontece quando elas se valorizam e as cotações aumentam. Essa valorização baseia-se no crescimento da economia e nas movimentações do mercado, que acontecem o tempo todo. Em alguns casos, as ações podem valorizar em questão de segundos.

Sempre que você investe em uma ação por um valor X e consegue vendê-la por um valor maior, você está lucrando com o mercado.

Fundamentos da bolsa de valores para iniciantes

Para fazer parte do grande número de investidores da bolsa, você precisa conhecer os termos e fundamentos antes de começar a investir, a fim de entender melhor o que cada um significa e suas vantagens.

Day trade

Embora seja popular, poucas pessoas sabem o que de fato isso significa. Uma Day Trade é uma negociação de curto prazo realizada dentro da bolsa de valores. Esse prazo é considerado muito curto, quando há compra e venda de uma mesma ação no mesmo dia, usando a mesma conta e na mesma corretora de valores.

É por esse motivo que esse tipo de negociação é exclusivamente financeira, sem transitar pela carteira de custódia do investidor.

Porém, por ter uma duração relativamente menor do que as outras ações do mercado, muitas pessoas têm dúvidas de como podem ganhar dinheiro investindo dessa forma, afinal, é necessário que haja uma valorização da ação para que você ganhe dinheiro.

Como mencionamos acima, a valorização das ações podem acontecer em questão de segundos, assim como a sua desvalorização, e para ganhar dinheiro com Day Trade é necessário entender como o mercado funciona, evitando os riscos de perdas muito altos. Afinal, esse é considerado um investimento relativamente arriscado.

Curto prazo

Outro dos fundamentos da bolsa de valores são os investimentos de curto prazo, que são investimentos que serão negociados em até um ano depois da sua compra, e muitos investidores usam a técnica de swing trade. Nesses casos, é necessário ficar de olho nas valorizações do mercado e entender qual o melhor momento de vender, pegando uma cotação acima da cotação adquirida.

Hoje, esse tipo de negociação está entre as negociações mais comuns na bolsa de valores, sendo também a mais escolhida por quem está começando a se inserir no mercado.

Nossa dica é sempre escolher ações com liquidez elevada, o que garante que você consiga vendê-la com mais facilidade quando quiser encerrar o investimento.

Longo prazo

Já as ações de longo prazo são ações que são vendidas depois de um ano de aquisição, e muitos investidores acreditam que essa seja uma ótima forma de ganhar dinheiro para quem não precisa de retorno mais rápido.

Isso se deve a alguns fatores, como por exemplo os ganhos dos acionistas com o crescimento da receita das empresas a longo prazo, e grande variação de mercado que acontece nesse intervalo de tempo. Isso porque, com o conhecimento necessário, muitos investidores conseguem prever grandes valorizações de empresas depois de 2 ou até 3 anos da sua aquisição.

Vale ressaltar que nesse período muitas coisas podem acontecer, inclusive pequenas desvalorização de 5-10% dos valores das ações. Essa baixa significa que a empresa sofreu interferências externas, e não quer dizer que a ação não foi uma boa aposta ou que você perderá dinheiro.

Depois de alguns meses, é provável que os preços voltem a subir, mas quem precisa de dinheiro rápido, pode acabar sofrendo prejuízos com esse tipo de situação.

Uma das técnicas mais usadas para investidores que operam a longo prazo é a position trade, quando o investidor investe em papéis e aguarda uma oportunidade de valorização para vendê-los.

Esse tipo de investimento é indicado especialmente para quem não tem tempo para acompanhar o movimento da bolsa diariamente.

Dividendos

Enquanto algumas pessoas buscam lucro na valorização das ações, outras pessoas entram nesse mercado em busca de lucro por meio dos dividendos, que são distribuídos para os acionistas baseando-se no capital, aumento de renda e crescimento das empresas, e na parcela que cada acionista possui daquela companhia.

Essa técnica também é conhecida como buy and hold trade, e hoje é usada por investidores de diversas empresas distribuidoras do setor elétrico.

Esses dividendos são usados tanto como renda recorrente do investidor, como podem ser reaplicados para comprar mais ações e aumentar ainda mais os lucros, já que são distribuídos mensalmente.

Scalping trade

Parecido com o day trade, o scalping trade é a técnica de compra e venda de ações em segundos ou minutos depois da sua aquisição. Porém, esse tipo de estratégia é considerada muito mais avançada, e deve ser usada por pessoas com conhecimento mais vasto no mercado.

Long short

O longo short também é um dos fundamentos da bolsa de valores, e consiste uma estratégia de operação vendida, onde o investidor vende suas ações para recomprá-las depois de um tempo por um valor mais baixo, lucrando com a diferença. Essa estratégia é uma ótima forma de lucrar em momentos de baixas em determinadas ações.

Como escolher e analisar ações sendo iniciante?

Agora que você entendeu os fundamentos da bolsa de valores para iniciantes, é hora de aprender um pouco mais sobre como comprar e analisar as ações.

Para isso, é necessário responder algumas perguntas para si mesmo, como:

• Quando comprar?
• Por quanto comprar?
• Quais ações comprar?

Para responder a todas essas perguntas, é necessário avaliar não somente os investimentos, como também seus objetivos como investidor. Uma forma de fazer essa análise é usando a análise técnica e a análise fundamentalista.

Análise técnica

Esse tipo de análise parte do princípio de que todas as informações relacionadas com uma determinada ação são expressas em seu gráfico de preços. Isso porque, o valor pelo qual a ação é comprada e vendida reflete na percepção de analistas, pessoas físicas e investidores profissionais.

Analisando a curva do gráfico de cotações de uma ação específica é possível identificar os padrões, o que lhe dará uma perspectiva de comportamentos no futuro. Para isso, utiliza-se gráficos específicos, de acordo com as ações e tipo de operação.

No casos de day trade, por exemplo, alguns analistas usam gráficos de comportamento das ações a cada 15 minutos, enquanto investidores de longo prazo podem usar gráficos semanais e até mensais.

Para chegar a uma conclusão, é necessário procurar resistências e suportes, conceitos importantes para uma análise técnica. Resumidamente, um suporte é um ponto de baixa da ação, representando o momento em que uma virada pode acontecer. Por isso, é tido como um bom ponto de compra de ações.

Já a resistência é o ponto de alta da ação, onde os preços param de subir e começam a cair, pontos essenciais para determinar o melhor momento de venda de ações.

Análise fundamentalista

Além da análise técnica, existe também a análise fundamentalista, que tem como base os estudos de características financeiras de uma empresa, levando em conta o fluxo de caixa, perspectivas de crescimento para o futuro e riscos. A partir dessa análise, determina-se o valor potencial das suas ações.

O principal objetivo em fazer esse tipo de análise é escolher ações com boas perspectivas de ganhos a longo prazo, diminuindo os riscos de adquirir ações que já estejam cotadas em valores muito próximos ao seu potencial.

Hoje, a análise fundamentalista utiliza duas abordagens principais: o top down e o bottom up.

Top down é a abordagem que parte do princípio de que o valor de determinada ação é influenciada diretamente pelos fatores macroeconômicos, como taxa de desemprego, inflação e juros, levando em consideração que esses aspectos influenciam também na empresa e no seu crescimento.

Enquanto isso, a abordagem bottom up parte de uma ideia de que cada empresa é influenciada pelos seus fundamentos individuais.

Isso inclui sua governança corporativa, suas perspectivas de crescimento e especialmente o modelo de negócio. Quanto melhor o resultado da junção dessas três características, melhor é o investimento em suas ações.

Quanto eu preciso para investir em uma ação?

Hoje, você consegue investir em ações a partir de centavos, dependendo da empresa que você deseja ser acionista. No entanto, vale lembrar que grande parte das empresas negociam suas ações em lotes de 100, então o valor depende exclusivamente de quantidade por lote e quantos lotes você deseja adquirir.

Além dos custos das ações em si, você também deve levar em conta os custos envolvidos na negociação das ações dentro da bolsa de valores. Isso porque, para se inserir no mercado é necessário ter uma conta em uma corretora de valores, responsável por fazer as intermediações e negociações. Essas empresas cobram uma taxa de corretagem a cada transação realizada dentro da bolsa, seja de compra ou de venda, que pode ser fixa ou percentual.

A taxa fixa equivale a um valor para cada transação, independente do valor da transação que está sendo executada, como por exemplo, R$10 de taxa de corretagem em cada negociação. Já a taxa percentual baseia-se no valor que o investidor está negociando naquele momento, e é determinada exclusivamente por cada corretora, e tem como base na tabela Bovespa.

Além dessa taxa, também existe a taxa de custódia, que é cobrada por determinadas corretoras, e é usada como uma forma de pagamento para as instituições pela guarda de ações ao longo prazo.

Outro custo envolvido na compra e venda de ações é a tributação. Ou seja, Imposto de Renda que incide sobre os ganhos de capital dos investidores. A regra é que toda transação que renda lucros seja tributado a 15% do seu valor. Por exemplo, imagina que você tenha comprado uma ação por R$50, e vendeu depois de 5 meses por R$250. A alíquota de 15% incide sobre os R$200 ganhos com a ação.

Essa cobrança se isenta, porém, no conjunto de vendas abaixo de R$20 mil por mês dentro da bolsa de valores.

Como diminuir os riscos de operar na bolsa de valores?

Uma das formas mais indicadas para diminuir os riscos dentro da bolsa de valores é estudando e aprendendo como esse mercado funciona, especialmente se aprofundando nas análises técnicas e fundamentalistas.

Isso porque, é importante que você use as análises duas juntas de forma inteligente, já que um erro muito comum é vermos pessoas perdendo dinheiro na bolsa de valores porque acabam investindo em ações que muitas pessoas compram por estar em alta sem avaliar as perspectivas do futuro. Uma análise mais profunda lhe dará uma boa perspectiva do futuro, a fim de entender porque a ação está oscilando tanto naquele momento, e quais são os riscos de investir naquela empresa nesse período.

Outra forma de evitar prejuízos é sabendo a hora de investir e a hora de vender. Muitas pessoas acabam comprando ações quando elas estão valorizadas, e vendem em poucos meses ao notar que estão sofrendo uma desvalorização. Enquanto a ação estiver na sua carteira, mesmo que o preço caia, você ainda não sofreu prejuízos com a desvalorização. Afinal, você só perde dinheiro quando vende sua ação por um preço menor.

Sempre que essa desvalorização acontecer, fique de olho no mercado para identificar o melhor momento para a venda, analisando possíveis momentos de valorização ao passar dos meses.

Outra dica é usar o stop loss e stop gain, que são ordens automáticas de venda programadas no mercado de ação, evitando possíveis perdas a longo prazo. Nessa situação, você fará uma programação para que caso uma determinada ação chegue em um valor pré-estabelecido, ela seja vendida imediatamente, sendo uma ótima estratégia para investidores que não possuem tempo de analisar suas ações diariamente.

Apesar de parecer uma estratégia que não visa o lucro por cessar os ganhos em casos de ações que subam muito, com as análises fundamentalistas feitas corretamente é possível identificar pontos de máxima das ações, onde depois dessa grande valorização a tendência é que ela comece a cair.

Grande parte dos profissionais que atuam nessa área também indicam que os iniciantes foquem nos dividendos inicialmente como forma de ganhar dinheiro com a bolsa, sendo essencial escolher empresas com uma grande perspectiva de crescimento a longo prazo.

Quais são os horários para atuar na bolsa de valores?

As negociações dentro da bolsa de valores são feitas de segunda à sexta, das 10:00h às 17:00h, enquanto sua pré-abertura acontece das 9:45h até as 10:00h. Já o After Market acontece das 17:30h às 18:00h.

Quais são os melhores investimentos para iniciantes na bolsa de valores?

Para identificar os melhores investimentos na hora de entrar no mercado de ações, você precisa ficar de olho em vários fatores como crescimento da empresa, sua tolerância para perdas, cenário econômico etc.

Algumas das melhores opções para dar início nos investimentos dentro da bolsa de valores são:

Ações

Diferente do que muitos acham, não existem apenas ações dentro da bolsa de valores. Porém, elas são hoje os ativos mais negociados e incluem diversas empresas e diferentes ações em cada empresa. 

A Petrobras, por exemplo, possui duas ações diferentes: a PETR3 e a PETR4, que são duas ações diferentes da mesma organização. Normalmente, isso acontece porque as empresas possuem ações ordinárias e ações preferenciais.

Resumidamente, as ações ordinárias são ações onde o acionista possui direito a voto em assembleia, a fim de ajudar a tomar decisões como a eleição de membros do conselho de administração daquela empresa.

Nesse tipo de ação, caso a empresa for liquidada ou falir, os acionistas recebem o dinheiro apenas quando os credores e detentores das ações preferenciais forem pagos.

Já as ações preferenciais são ações em que o direito de recebimento dos dividendos são prioritários, mas não possuem direito de voto dentro da empresa.

Outro diferencial é que esse tipo de ação permite que os acionistas recebam dividendos fixos permanentes, diferente das ações ordinárias, onde os dividendos são variáveis e não são garantidos.

Fundos imobiliários

Outra grande oportunidade para quem deseja se inserir no mercado da bolsa de valores e ainda não tem tanto conhecimento são os fundos imobiliários, que tem perspectiva de grande crescimento nos próximos anos.

De modo geral, este ativo possui um risco relativamente menor em comparação aos investimentos em ações, que possuem uma volatilidade bem maior.

Quais cuidados tomar ao investir em ações na bolsa de valores para iniciantes

Tenha em mente seu perfil de investidor

Antes de comprar qualquer ação, leve em conta seu objetivo com aquele investimento e seu perfil de risco. Com isso, ficará mais fácil entender quais são as ações mais recomendadas e com menos chances de dar prejuízos, especialmente se sua intenção for atuar como day trader.

Escolha uma boa corretora de valores

A corretora de valores é a empresa autorizada e responsável pelas operações realizadas na B3. Ou seja, para atuar dentro da bolsa, você precisa escolher uma corretora e levar alguns fatores em conta, como: 

• taxa de corretagem;
• facilidade de uso dos sistemas de negociação;
• disponibilização de relatórios;
• orientações sobre investimentos.

Para abrir a sua conta em uma corretora, você deverá enviar alguns documentos pessoais de identificação e preencher o seu cadastro. Assim que a conta for aberta, você deverá realizar uma transferência do valor em reais para começar a atuar na bolsa.

Por exemplo, imagine que você deseja investir R$2.000 em ações. Será necessário fazer um TED, DOC ou PIX nesse valor para a sua corretora, de acordo com as opções de transferências aceitas pela organização.

Escolha entre mesa de operações ou Home Broker

As corretoras normalmente atuam com as duas formas de negociação: a home broker, que nada mais é do que um sistema eletrînico onde o próprio investidor cadastra as ordens de compra e venda e pode operar de forma direta, ou a mesa de operações, quando a corretora faz as ordens de compra e venda em nome do investidor, que se comunicará com a empresa via telefone, e-mail ou qualquer outro sistema de mensagens.

De início, talvez seja mais indicado começar com uma corretora que ofereça a mesa de operações até que você ganhe mais experiência com o passar dos meses operando nesse universo de investimentos.

Agora que você aprendeu os fundamentos da bolsa de valores para iniciantes, não deixe de estudar mais a fundo sobre a bolsa de valores para aprender a atuar no mercado com os riscos reduzidos. Afinal, saber fazer as análises corretamente é um ponto chave para evitar perdas e maximizar os lucros.